中国人民银行七台河市分行强化公检法协作,不断创新工作思路,凝聚部门合力,以构建“三项机制”持续推动常态化打击治理洗钱犯罪工作。

构建协作机制。加强与市检察机关、公安机关、人民银行在惩防洗钱及相关犯罪工作中的协作配合,依据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规,结合实际工作,制定我市《关于加强惩防洗钱及相关犯罪活动的协作意见》。加强与辖内打击洗钱犯罪成员单位的横向协作机制,优化打击洗钱犯罪工作流程,推动成员单位强化协作配合,做好政策传导、案件办理、考核督办等工作;与县成员单位建立反洗钱联络机制,加强县域洗钱案件拓展、调查协查、线索移送信息共享等。

构建责任机制。中国人民银行七台河市分行按照《县域金融服务管理突破年专项行动》要求,立足县域治理“基本盘”,重点关注县域打击治理洗钱违法犯罪工作机制的对接和重构。一是做好县域法人金融机构监管,利用现场风险评估、监管走访、约见谈话等监管措施,及时了解县域金融机构反洗钱日常履职“第一手资料”,确保反洗钱政策、监管要求有效传导。二是进一步明确市级非法人金融机构对各自县域分支机构反洗钱工作的指导和管理责任,提升下辖分支机构反洗钱工作效能。三是组织县域公安机关共同召开打击治理洗钱违法犯罪强化机制建设座谈会,第一时间掌握案件线索研判、侦查调查、立案结案等方面的情况,持续推动县域打击洗钱犯罪工作效率提升。

构建宣传机制。中国人民银行七台河市分行以“线上+线下”宣教形式,多渠道、多角度开展系列主题鲜明、内容丰富的打击洗钱犯罪宣传活动,一是组织辖区金融机构到人流密集的步行街开展宣传活动,金融机构通过设置彩虹门、悬挂条幅、发放宣传手册、提供现场咨询等方式,向过往人群讲解反洗钱、反恐怖融资、反有组织犯罪知识,将反洗钱与禁毒、防范经济犯罪等内容同步宣传,切实达成“1+1>2”的宣传效果。二是组织辖区金融机构成立多个宣传队,进村入户,将反洗钱相关法律知识与惠农贷、农业险等和百姓生活息息相关的金融业务相融合,用通俗易懂的语言向村民们普及,并以各村村委会为基准点,助农取款服务点为连接面,形成“由点及面、点面交织”的反洗钱宣传网络。三是指导辖区金融机构深入企业,将服务关口前移,开展反洗钱客户尽职调查专题宣讲,用生动有趣的案例向企业普及客户身份识别相关知识,与现场企业员工互动模拟客户身份识别流程,解答企业在客户身份识别时遇到的困难及所需准备的材料,切实提高企业对客户身份识别的理解。

下一步,中国人民银行七台河市分行将继续在数据安全管理、可疑交易监测分析、地方案件协查、推动打击洗钱犯罪上提高综合治理水平,靶向发力、奖优罚劣,督促指导金融机构持续提升可疑交易报告情报价值,提高辖内可疑交易报告移送率和成案率,切实加强反洗钱综合治理水平,全力推进打击洗钱违法犯罪工作。(作者:李明峰)