为稳步推进贵金属和宝石从业机构反洗钱工作,中国人民银行七台河市分行结合辖区行业发展实际,围绕行业摸排、部门协作、情况梳理、政策宣导等关键环节精准发力,持续强化贵金属和宝石行业反洗钱效能,推动各项工作落地见效,切实守护辖区金融安全。

为精准掌握贵金属和宝石行业数据,夯实工作基础,中国人民银行七台河市分行主动联合当地市场监管部门、民政部门,建立协同工作机制,强化从业机构信息核验与数据共享力度。工作人员对辖内474家贵金属和宝石行业主体注册数据逐一细致核对,对注册信息存疑、经营状态异常的机构开展联合现场走访核查,持续共享更新企业注册信息、经营范围等数据,为行业名录动态筛选提供有力支撑。依托商业银行优势,调取从业机构账户数据、资金往来记录,结合贵金属和宝石行业交易特征,从代表性从业机构入手,重点梳理零售、回收等关键环节大额、高频交易相关情况,细致研判资金流动相关信息,切实做好反洗钱风险防范工作。组织银行机构常态化开展辅导工作,在从业机构开户业务办理环节嵌入贵金属和宝石行业政策宣讲,精准指导银行机构履行客户尽职调查、交易记录保存等法定义务。针对高注册资本、广业务范围的从业机构开展“一对一”精准辅导,深入解读《反洗钱法》及监管要求,明确操作规范,助力从业机构提升合规经营意识和相关工作能力,推动行业规范有序发展。

同时,中国人民银行七台河市分行积极探索多样化、全覆盖的宣传模式,推动反洗钱知识深入人心。联合当地市场局、公安局和多家银行机构,在人流密集的步行街共同开展贵金属和宝石行业反洗钱宣传活动,以打击传销、非法集资、电信网络诈骗等关联犯罪为切入点,通过展板展示、悬挂条幅、发放宣传手册、提供现场咨询等多种方式,向过往人群细致讲解贵金属和宝石行业反洗钱知识,有效提升群众认知度和防范意识。组织辖内银行机构成立多支宣传队,深入大商新玛特、友谊商场和东北亚购物广场等核心商圈,面向贵金属和宝石行业经营商户,通过发放宣传折页、推送风险提示、以案释法等方式,将反洗钱政策知识送达经营一线。推动服务关口前移,深入社区开展宣传活动,用生动鲜活的典型案例,向群众讲解贵金属和宝石行业洗钱手法及其对社会生活、金融秩序造成的严重危害,让群众深刻认识到反洗钱工作的重要性与紧迫性。此外,深入中小企业,将贵金属和宝石行业反洗钱相关法律知识与小微贷、企业险等金融业务相融合,构建“由点及面、点面交织”的反洗钱宣传网络。截至目前,辖内累计开展各类宣传活动10余场,发放宣传物料2000余份,覆盖受众2万余人次,取得了良好的宣传成效。(作者:李明峰)